शेयर मार्केट कैसे सीखे, शेयर मार्केट क्या है हिंदी में, शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं, शेयर बाजार कैसे काम करता है? What is Share Market in Hindi, शेयर मार्केट क्या है पूरी जानकारी हिंदी में, शेयर कैसे खरीदे और बेचे जाते हैं? शेयर मार्किट चार्ट कैसे समझे? शेयर बाजार का काम कैसे सीखे? शेयर मार्केट का गणित, स्टॉक मार्केट क्या है, शेयर क्या है इन हिंदी, इंडियन शेयर मार्केट।
शेयर मार्केट क्या है हिंदी में ( What is Share Market in Hindi )
Stock Market, Share Market या Equity Market सभी का एक ही अर्थ है। ये वे बाजार हैं जहां आप किसी कंपनी के Share खरीद या बेच सकते हैं। Shares खरीदने का अर्थ है कि आप किसी कंपनी में स्वामित्व का एक निश्चित प्रतिशत खरीद रहे हैं, जिसका अर्थ है कि आप एक निश्चित प्रतिशत के लिए उस कंपनी के मालिक बन जाएंगे। यदि कुछ प्रतिशत उस कंपनी का लाभ है तो आपको कुछ प्रतिशत Profit मिलेगा और यदि हानि है तो आपको कुछ प्रतिशत हानि भी होगी। उदाहरण के लिए – मान लीजिए आप एक स्टार्टअप शुरू करना चाहते हैं, आपके पास 10 हजार रुपये हैं लेकिन वह काफी नहीं है, तो आप अपने दोस्त के पास जाते हैं और कहते हैं कि आप भी 10 हजार रुपये निवेश करते हैं और हम 50-50 की साझेदारी करेंगे। तब आपको अपनी कंपनी के फ्यूचर प्रॉफिट का 50% मिलेगा और आपके दोस्त को 50% मिलेगा। यहां आप अपने दोस्त को 50% शेयर देते हैं। शेयर बाजार में यही बड़ा अंतर है, फर्क सिर्फ इतना है कि आप अपने दोस्त के पास जाने की बजाय अपनी कंपनी के शेयर पूरी दुनिया को खरीदने का ऑफर देते हैं।
शेयर बाजार का इतिहास और उद्देश्य (History & Purpose of Share Market)
आज से करीब 400 साल पहले Share Market की शुरुआत हुई थी। 1600 के दशक में एक तरह की Dutch East India Company थी क्योंकि एक British East India Company थी और एक डच ईस्ट इंडिया कंपनी थी जो आज नीदरलैंड में है। उस समय लोग जहाज से घूमते थे। पूरी दुनिया का डिजाइन अभी तक खोजा नहीं गया था। उस समय ये कंपनियां अपने जहाजों को दुनिया का पता लगाने और दूर-दूर तक व्यापार करने के लिए भेजती थीं जिसमें हजारों किलोमीटर सड़कें लगती थीं और इसके लिए बहुत अधिक धन की आवश्यकता होती थी। उस समय किसी के पास इतना पैसा होना नामुमकिन था। फिर उन्होंने आम लोगों को प्रस्ताव देना शुरू किया कि आप हमारे जहाज पर पैसा लगाओ और जब हमारा जहाज इतना लंबा चला जाएगा तो वह दूसरे देश में चला जाएगा और जब आप वहां से संपत्ति या किराया लाएंगे तो आपको उसका कुछ प्रतिशत मिलेगा। लेकिन यह काम बहुत जोखिम भरा था क्योंकि उस समय आधे से ज्यादा जहाज देश नहीं लौटते थे क्योंकि कई जहाज डूब सकते थे, टूट सकते थे, अक्सर उन्हें लूट लिया जाता था। वहां के निवेशकों ने देखा कि यह काम बहुत जोखिम भरा है।उन्होंने फैसला किया कि एक जहाज में पैसा लगाने के बजाय 4-5 जहाजों में पैसा लगाना बेहतर होगा ताकि एक या दूसरे जहाज को लौटने का मौका मिले। एक जहाज यहां कई निवेशकों के पास जाएगा और पैसे लेगा। इसलिए यहां एक शेयर बाजार बनाया गया, जहाजों की बोली जहाज के डॉक पर खुले तौर पर की जाती थी। जाहिरा तौर पर यह प्रणाली बहुत सफल रही क्योंकि कंपनियों के पास जो पैसा नहीं था वह आम लोगों द्वारा भरा जाएगा और आम लोगों को यहां बहुत पैसा कमाने का अवसर मिलेगा। अगर आप इतिहास पढ़ेंगे तो पता चलेगा कि उस समय British East India Company और Dutch East India Company कितने अमीर हो गए थे। और आज लगभग हर देश का अपना Stock Exchenge है और हर देश शेयर बाजार पर बहुत निर्भर हो गया है।
स्टॉक एक्सचेंज क्या है in Hindi (What is Stock Exchenge?)
एक Stock Exchange एक ऐसी जगह या इमारत है जहां लोग किसी कंपनी के Share खरीदते और बेचते हैं। यह दो प्रकार के बाजारों में विभाजित है – Primary Market और Secondary Market।
Primary Market – प्राथमिक बाजार वह जगह है जहां कंपनियां आती हैं और अपने शेयर बेचती हैं। यह कंपनी पर निर्भर करता है कि वह अपनी कंपनी को कितना महत्व देगा। हालांकि कुछ नियम हैं लेकिन कंपनी ऊपर और नीचे नहीं जा सकती क्योंकि यह मांग पर निर्भर करती है। कंपनी के शेयर के लिए लोग कितना पैसा देते हैं? यदि किसी कंपनी का मूल्य 1 लाख है और वह कंपनी 1 लाख शेयर देती है, तो प्रत्येक शेयर की कीमत 1 टका होगी। अब अगर आपकी कंपनी की डिमांड ज्यादा है तो बेशक आप अपनी कंपनी के शेयर को काफी ज्यादा कीमत पर बेच सकते हैं। आजकल एक कंपनी एक सीमा तय करती है कि न्यूनतम शेयर या अधिकतम शेयर क्या है और इस सीमा के भीतर हम अपनी कंपनी के शेयर को बेचेंगे।
Secondary Market – अब जिन्होंने कंपनी से शेयर खरीदे हैं वे दूसरों को शेयर बेच सकते हैं। इसे Secondary Market कहा जाता है। जहां लोग आपस में शेयर खरीदते और बेचते हैं और शेयरों का व्यापार करते हैं। प्राथमिक बाजार में कंपनी अपने शेयरों की कीमत तय करती है, लेकिन द्वितीयक बाजार में कंपनी इन शेयरों के साथ कुछ नहीं कर पाएगी। इन शेयरों की मांग और कितने लोग इन्हें खरीदना चाहते हैं, इसके आधार पर यहां ‘शेयर की कीमत’ ऊपर और नीचे जाती रहेगी।
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एक कंपनी के कितने शेयर हो सकते हैं? (How Many Shares Can a Company Have?)
यहां एक बात का ध्यान रखें कि कंपनी के प्रत्येक शेयर का मूल्य बराबर होता है। अब यह कंपनी पर निर्भर करता है कि वह अपनी कंपनी में कितने शेयर करेगा। अगर किसी कंपनी की वैल्यू 1 लाख रुपये है तो वह कंपनी के 1 लाख शेयर बना सकता है या 50 पैसे के 2 लाख शेयर बना सकता है. इसके अलावा, जब कोई कंपनी अपने शेयर ‘शेयर मार्केट’ में बेचती है, तो वह कभी भी 100% नहीं बेचती है। जिसके पास मालिक होता है वह हमेशा अधिकांश हिस्से को अपने पास रखता है ताकि उसे निर्णय लेने की शक्ति प्राप्त हो सके। अगर आप सारे शेयर बेच देते हैं तो जितने लोग शेयर खरीद चुके हैं वे उस कंपनी के मालिक बन जाएंगे, तो हर कोई उस कंपनी के लिए फैसला ले सकेगा। जिसके पास 50% अधिक हिस्सा है, वह कंपनी के लिए निर्णय ले सकता है, इसलिए अधिकांश सीईओ यानी मालिक 50% अधिक हिस्सा रखने की कोशिश करते हैं। उदाहरण के लिए, Mark Zuckerberg के पास फेसबुक में कंपनी के लगभग 60% शेयर हैं।
भारत का स्टॉक एक्सचेंज (India’s Stock Exchange in Hindi)
लगभग हर बड़े देश की अपनी Stock Exchange कंपनी होती है। भारत में दो सबसे लोकप्रिय Stock Exchange कंपनियां हैं, एक Bombay Stock Exchange है जिसमें लगभग 5400 बड़ी कंपनियां पंजीकृत हैं और दूसरी National Stock Exchange है जहां 1700 कंपनियां पंजीकृत हैं। स्टॉक एक्सचेंज में बहुत सारी कंपनियां पंजीकृत हैं। अब अगर हम समग्र रूप से देखें, तो यह कैसे देखा जा सकता है कि स्टॉक एक्सचेंज में प्रत्येक कंपनी के Shares Prices ऊपर या नीचे जा रहे हैं। इसे मापने के लिए हमने Sensex और Nifty के लिए मेजरमेंट बनाया है।
सेंसेक्स क्या है हिंदी में (What is Sensex?) | निफ्टी क्या है हिंदी में
Sensex बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज में शीर्ष 30 कंपनियों का औसत रुझान दिखाता है, जिसमें से उन 30 कंपनियों के शेयर की कीमत ऊपर या नीचे जा रही है। सेंसेक्स का पूर्ण रूप है – Sensitivity Index। सेंसेक्स जो संख्या दिखाता है (40,000 तक पहुंच गया) उसका अपना कोई मूल्य नहीं है। क्योंकि यहां नंबर बेतरतीब ढंग से तय किए जाते हैं। सबसे पहले यह तय करती है कि इन 30 कंपनियों का शेयर मूल्य इतना अधिक है और इन सभी नंबरों को मिलाकर एक संख्या निर्धारित की जाती है। पिछले 50 सालों में इस बार सेंसेक्स धीरे-धीरे बढ़कर 40,000 हो गया है और यहां बताया गया है कि पिछले 50 सालों में इन 30 कंपनियों की हिस्सेदारी कितनी बढ़ी है। इस तरह हमारे पास निफ्टी इंडेक्स National+ Fifty = Nifty है। National Stock Index की शीर्ष 50 कंपनियों के शेयर की कीमतों में क्या चल रहा है, यह निफ्टी के माध्यम से पाया जा सकता है।
अपनी कंपनी के शेयर कैसे बेचें? (How to Sell Your Company’s Shares?)
अगर इन कंपनियों को किसी Stock Exchange मार्केट में जाकर अपने Share को बेचना है तो इसे उस कंपनी की ‘पब्लिक लिस्टिंग’ कहा जाता है। अगर कंपनी ने पहली बार ऐसा किया है तो इसे IPO – Initial Public Offering कहा जाता है। East India Company के शेयर बेचना बहुत आसान था, कोई भी अपनी कंपनी के शेयर जनता के सामने बेच सकता था लेकिन आजकल इसकी प्रक्रिया बहुत समय लेने वाली और जटिल है और इसमें समय लगने की जरूरत है अन्यथा घोटाला करना बहुत आसान हो जाएगा . भारतीय इतिहास में कई घोटाले हैं जैसे – Harshad Mehta scam, Satyam Scam। ये शेयर बाजार के घोटाले थे। इसलिए जब ये सभी घोटाले होने लगे, तो स्टॉक एक्सचेंजों ने यह सोचना शुरू कर दिया कि उन्हें प्रक्रिया को और अधिक मजबूत बनाने की जरूरत है, Scamproof, इसलिए नियम और कानून धीरे-धीरे बढ़ाए गए। जिसके लिए आज और भी कई जटिल नियम बनाए गए हैं। SEBI – Securities and Exchange Board of India एक नियामक संस्था है जो इन सभी चीजों को देखती है कि क्या कोई कंपनी शेयर बाजार में सही तरीके से सूचीबद्ध हो रही है। यदि आपको शेयर बाजार में सूचीबद्ध होना है, तो आपको पहले सेबी के मानदंडों को पूरा करना होगा। उनके मानदंड बहुत सख्त हैं जैसे आपकी कंपनी के पास लेखांकन में बहुत सारे चेक और बैलेंस होने चाहिए, कम से कम दो लेखा परीक्षकों को आपके लेखांकन की जांच करनी चाहिए, इस पूरी प्रक्रिया में तीन साल तक लग सकते हैं, आपकी कंपनी में 50 से अधिक शेयरधारक होने चाहिए यदि आप सार्वजनिक रूप से किसी कंपनी को सूचीबद्ध करना चाहते हैं। जब आप कोई शेयर बेचने जाते हैं, अगर आपके शेयरों की कोई मांग नहीं है, तो सेबी आपकी कंपनी को शेयर बाजार से हटा सकता है।
शेयर कैसे खरीदे और बेचे (How Can You Buy Shares?)
अब असल बात यह है कि आप Share Market में पैसा कैसे लगा सकते हैं। ईस्ट इंडिया कंपनी के दौरान आप सीधे जहाज के डॉक पर जा सकते थे और सीधे पैसा लगा सकते थे और इंटरनेट के आने से पहले आपको Bombay Stock Exchange Building में पैसा लगाना पड़ता था लेकिन इंटरनेट के आने के बाद आपको केवल तीन चीजों की जरूरत होती है Bank Account , Trading Account और Demat Account। ‘इसके लिए बैंक अकाउंट क्योंकि आपको पैसे की जरूरत होगी, इसके लिए ट्रेडिंग अकाउंट क्योंकि आप किसी कंपनी में पैसा लगा सकते हैं और Demat Account आपके द्वारा खरीदे जा रहे स्टॉक को डिजिटल फॉर्म में स्टोर करना है। एक खाता आजकल कई बैंकों ने 3 इन 1 खाते की पेशकश शुरू कर दी है ताकि इन 3 में खाता आपके बैंक खाते से जुड़ा हो। हम जैसे लोगों को खुदरा निवेशक या सामान्य लोग कहा जाता है जो शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं। खुदरा निवेशकों को हमेशा एक दलाल की जरूरत होती है, दलाल वे होते हैं जो ‘खरीदार और विक्रेता को जोड़ते हैं। इस बार यह हमारे लिए ब्रोकर बैंक हो सकता है या यह कोई थर्ड पार्टी ऐप हो सकता है या यह एक प्लेटफॉर्म हो सकता है। जब आप स्टॉक मार्केट में ब्रोकर के माध्यम से पैसा लगाते हैं तो यह ब्रोकर अपना कुछ कमीशन रखता है इसे ब्रोकरेज रेट कहते हैं। यह ब्रोकरेज रेट बैंक आमतौर पर 1% चार्ज करता है लेकिन 1% बहुत ज्यादा नहीं होना चाहिए। अगर आप ध्यान से सर्च करेंगे तो आपको कई ऐसे प्लेटफॉर्म मिलेंगे जहां ब्रोकरेज रेट 0.5 या 0.1% के आसपास है। यह ब्रोकरेज रेट उन लोगों के लिए एक फायदा है जो शेयर बाजार में ज्यादा ट्रेड करना चाहते हैं। दूसरे शब्दों में, यदि आप एक दिन बहुत सारे स्टॉक खरीदते और बेचते हैं, तो आपके ब्रोकरेज शुल्क के रूप में बहुत सारा पैसा खर्च होगा। लेकिन अगर आप बहुत लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो ब्रोकरेज दर में कोई समस्या नहीं होगी क्योंकि आप ब्रोकरेज दर का भुगतान केवल एक बार करेंगे।
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ट्रेडिंग और निवेश के बीच अंतर (Difference Between Trading and Investing)
Investing और Trading दो अलग-अलग चीजें हैं। निवेश का मतलब है कि एक बार जब आप शेयर बाजार में पैसा लगाते हैं और इसे कुछ समय के लिए रहने देते हैं और ट्रेडिंग का मतलब है कि आप कई जगहों पर बहुत जल्दी पैसा लगा रहे हैं और फिर से उठा रहे हैं जिसका मतलब है कि यहां बहुत जल्दी काम किया जाता है। ट्रेडिंग अब एक पेशा बन गया है हमारे देश में बहुत से ऐसे लोग हैं जो सारा दिन बस बैठे रहते हैं और सिर्फ व्यापार करते हैं और वहां से बहुत सारा पैसा कमाते हैं।
क्या शेयर बाजार एक जुआ है? (Is the Stock Market a Gamble?)
सबसे महत्वपूर्ण सवाल यह है कि क्या आपको शेयर बाजार में निवेश करना चाहिए? बहुत से लोग इसकी तुलना जुए से करते हैं और इसे जुआ कहते हैं क्योंकि इसमें काफी जोखिम होता है। मेरी राय में यह एक तरह का जुआ है। यदि आप नहीं जानते कि कंपनी कैसी है, कंपनी का प्रदर्शन कैसा था, कंपनी के विशिष्ट मानदंड क्या हैं, कंपनी का वित्तीय रिकॉर्ड क्या है, यदि आप बिना कंपनी के लेखांकन को देखे बिना निवेश करते हैं इतिहास को देखें तो यह एक तरह के जुए की तरह है। क्योंकि आपको इस बात का अंदाजा नहीं है कि यह कंपनी भविष्य में प्रदर्शन करेगी। जिस कंपनी में आप सिर्फ लोगों की बात सुनकर पैसा लगा रहे हैं, वहां ऐसा बिल्कुल नहीं करना चाहिए और ऐसा करना कहीं ज्यादा जोखिम भरा होता है। जहां ऐसे लोग हैं जो दिन-रात व्यापार कर रहे हैं, जो इस क्षेत्र में विशेषज्ञ हैं, जिन्हें व्यापार के बारे में ज्ञान है, वे निश्चित रूप से अच्छा प्रदर्शन करेंगे क्योंकि वे जानते हैं कि कैसे काम करना है। हमारा मानना है कि आपको कभी भी शेयर बाजार में सीधे निवेश नहीं करना चाहिए बल्कि उन विशेषज्ञों पर भरोसा करना चाहिए।इसका एक बहुत अच्छा रूप है म्यूच्यूअल फण्ड। क्योंकि म्यूच्यूअल फण्ड क्या होता है यह आप सीधे तय नहीं करते कि आपको किस कंपनी में निवेश करना चाहिए, म्यूच्यूअल फण्ड में आप एक विशेषज्ञ पर भरोसा करते हैं जो यह तय करेगा कि किस कंपनी में निवेश करना है। वास्तव में, अधिकांश म्यूचुअल फंड नुकसान की संभावना को कम करने के लिए बहुत सी कंपनियों में निवेश करते हैं।